La retraite constitue à n'en pas douter une étape décisive de votre vie. Les décisions que vous allez prendre avant cette étape et lors du passage à la retraite vont avoir des effets sur le long terme :

• Puis-je me permettre de prendre une retraite anticipée ?
• Le financement de ma retraite est-il assuré à long terme ?
• Sous quelle forme vais-je encaisser mes prestations de caisse de pensions ?
• Dois-je amortir mon prêt hypothécaire à l'aide de mes capitaux de prévoyance ?
• Puis-je me permettre d'effectuer une donation à mes enfants ?
• Que dois-je entreprendre aujourd'hui pour optimiser ma situation à la retraite?

La planification de retraite vise à vous donner une vue d'ensemble de votre situation financière sur une période d'environ 15 ans. Elle vous apporte des réponses claires à l'ensemble des questions que vous vous posez en rapport avec cette phase de vie. La planification une fois réalisée vous permettra d'en modifier les hypothèses pour les adapter régulièrement en fonction de vos nouveaux projets.